K&J Compliance Global Solutions, S.C.

Brindamos una amplia gama de servicios para la implementación de programas integrales de cumplimiento en materia de PLD/CFT tanto para entidades del Sector Financiero, así como del Sector No Financiero (Actividades Vulnerables), servicios que ayudan a detectar, gestionar y mitigar los riesgos de ser utilizados como canal para la ejecución de delitos y evitar ser sancionados conforme a la regulación aplicable.

1. Alta, obtención de registros para el debido funcionamiento de su empresa.

2. Redacción y envío de avisos, reportes y comunicados dirigidos a la autoridad. 

3. Atención a inspecciones de la autoridad. 

4. Auditorías en materia de PLD/CFT.

5. Establecimiento de estructuras internas. 

6. Asesoría para la debida integración y/o remediación de expedientes.

7. Desarrollo de Matriz de Riesgos Transaccional. 

8. Desarrollo y actualización de Manuales (implementación de políticas, procedimientos y flujos operativos).

9. Implementación de la Metodología con un Enfoque Basado en Riesgos. 

10. Diagnóstico en materia de PLD/CFT para determinar las necesidades de su empresa. 

11. Desarrollo de programas de capacitación. 

12. Evaluación de efectividad de Sistemas.

13. Obtención y renovación de Dictamen Técnico en materia de PLD/CFT.

14. Implementación de programas integrales de cumplimiento regulatorio. 

15. Visitas a Clientes de Alto Riesgo (CARs)

Contamos con una amplia gama de servicios de capacitación con solidez técnica y profesional para entidades del Sector Financiero, así como del Sector No Financiero (Actividades Vulnerables), en modalidad tanto E-Learning como Presencial.

Ofrecemos paquetes empresariales para capacitación de todo el personal de su institución derivado de lo cual evaluamos las necesidades de acuerdo a las actividades, productos y servicios que ofrezca la Entidad.

Ofrecemos servicios de Auditoría independiente en materia de PLD/CFT con personal altamente calificado y certificado ante la CNBV y ACAMS, expertos en la verificación de controles internos y auditorías.

Las entidades del Sector Financiero, conforme a las Disposiciones de Carácter General deberán mantener medidas de control que incluyen la evaluación anual del cumplimiento en materia de PLD/CFT, en apego a los procedimientos y requisitos mínimos establecidos en los Lineamientos para la elaboración del informe de auditoría en la materia emitidos por la CNBV.

En el Sector No Financiero (Actividades Vulnerables), auditamos, evaluamos y asesoramos a las empresas en tener certeza de sus procedimientos para dar cumplimiento a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, su Reglamento, las Reglas de Carácter General, conforme los lineamientos y programas de Auditoría. 

El diseño de nuestros programas de Auditoría contiene:

1. Calendario de actividades a realizar;

2. Evaluación del cumplimiento de cada una de las obligaciones;

3. Realización de pruebas a los sistemas automatizados;

4. Revisiones aleatorias a los expedientes de identificación de los Clientes o Usuarios;

5. Los recursos materiales, tecnológicos y humanos con que cuenta el Sujeto Obligado; 

6. La forma en que se determina, evalúa y en que se dará seguimiento a las acciones que de forma correctiva se implementen conforme a los riesgos y áreas de oportunidad detectados en la materia;

7. El resultado de la revisión del cumplimiento de todas las obligaciones previstas en las Disposiciones.

Asesoría para la obtención y renovación del Dictamen Técnico que emite la CNBV para el debido funcionamiento de Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas, conforme a cada uno de los requisitos mínimos establecidos en la Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, y a cada una de las Disposiciones en materia de PLD/CFT aplicables al respectivo Sujeto Obligado supervisado:

• Contar con el Manual de Cumplimiento, que contenga las políticas y procedimientos en materia de PLD/FT.
• Debido establecimiento de Estructuras internas acorde al funcionamiento en particular del Sujeto Obligado supervisado.
• Establecimiento de Sistemas automatizados para la prevención y detección de posibles operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita y Financiamiento al Terrorismo.

El mencionado Dictamen Técnico tiene una duración de tres años y deberá renovarse con al menos 150 días previos a su vencimiento.

Brindamos asesoría y acompañamiento a las empresas integrantes el Sector Financiero Mexicano así como a las que realizan Actividades Vulnerables, en caso de presentarse visitas de inspección, sanciones o multas de la autoridad, e materia de PLD/CFT.

 Apoyamos al Sujeto Obligado a efectuar el Onboarding y las visitas a los domicilios de los Clientes, con el objeto de que se integren y actualicen los expedientes y/o actualizar los datos y documentos correspondientes, conforme lo establecido en las  Disposiciones en materia de PLD/CFT aplicables al respectivo Sujeto Obligado.